আপনার পোর্টফোলিও হলো FinTrail-এর মূল কেন্দ্র। এখানেই প্রতিটা ট্রেড রেকর্ড করবেন, পারফরম্যান্স ট্র্যাক করবেন, আর রিয়েল টাইমে দেখবেন বিনিয়োগ কেমন চলছে। এই গাইডে পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্টের সবকিছু কভার করা হচ্ছে — প্রথম স্টক কেনা থেকে P&L মেট্রিক্স পড়া পর্যন্ত।
স্টক কেনা
স্টক কিনতে হলে একটা নির্দিষ্ট পোর্টফোলিও সিলেক্ট করা থাকতে হবে (“All Portfolios” না)। ধাপগুলো:
- ড্যাশবোর্ডে ড্রপডাউন থেকে একটা পোর্টফোলিও সিলেক্ট করুন — যেমন “Long Term Holdings”।
- Select a portfolio to buy বা হোল্ডিংস সেকশনে buy বাটনে ক্লিক করুন।
- বাই ফর্মে:
- Stock — স্টক সিম্বল টাইপ করুন (যেমন GP, BEXIMCO, SQURPHARMA) আর অটোকমপ্লিট থেকে সিলেক্ট করুন
- Entry price — প্রতি শেয়ারে কত দামে কিনেছেন
- Quantity — কতটা শেয়ার কিনেছেন
FinTrail অটোমেটিক হিসাব করে:
- Stock cost — quantity গুণ entry price
- Broker fee — পোর্টফোলিওর কমিশন পার্সেন্টেজ অনুযায়ী
- Total cost — স্টক কস্ট যোগ ব্রোকার ফি
- Available funds — এই ট্রেডের পর পোর্টফোলিওতে কত ক্যাশ থাকবে
Total cost যদি available funds-এর বেশি হয়, FinTrail সতর্ক করবে। Portfolio Details পেজ থেকে আরো ফান্ড যোগ করতে পারবেন।
স্টক বিক্রি
বিক্রি করলে FinTrail প্রতিটা ট্রেডের লাভ বা ক্ষতি ট্র্যাক করে। প্রক্রিয়াটা এরকম:
- All Trades ভিউতে যে স্টক বিক্রি করতে চান সেটা খুঁজুন
- নির্দিষ্ট ট্রেডের পাশে sell বাটনে ক্লিক করুন
- দিন:
- Quantity — কতটা শেয়ার বিক্রি করবেন (আংশিকও হতে পারে)
- Sale price — প্রতি শেয়ার কত দামে বিক্রি হলো
- Date — কবে বিক্রি হয়েছে (ডিফল্ট আজকের তারিখ)
FinTrail দুই ধরনের বিক্রি হ্যান্ডেল করে:
- পুরো বিক্রি — একটা ট্রেডের সব শেয়ার বিক্রি করলে ট্রেডটা পুরোপুরি ক্লোজ হয়ে যায়। P&L সহ Trade History-তে চলে যায়।
- আংশিক বিক্রি — কিছু শেয়ার বিক্রি করলে বিক্রি করা অংশের জন্য একটা নতুন ক্লোজড ট্রেড তৈরি হয়, বাকি শেয়ারগুলো ওপেন ট্রেড হিসেবে থাকে।
বিক্রির আয় থেকে ব্রোকার কমিশন কাটা হয়। P&L ক্যালকুলেশন:
P&L = (বিক্রয় মূল্য × পরিমাণ - কমিশন) - (ক্রয় মূল্য × পরিমাণ)ড্যাশবোর্ড বোঝা
পোর্টফোলিও ড্যাশবোর্ড এক স্ক্রিনে অনেক তথ্য দেখায়। প্রতিটা সেকশন কী বলছে, দেখে নিন।
সামারি কার্ডস
ড্যাশবোর্ডের উপরে চারটা কার্ড আপনাকে বড় ছবিটা দেখায়:
- Available Cash — সিলেক্ট করা পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা হয়নি এমন ফান্ড
- Current Holdings — সব ওপেন পজিশনের মোট বাজার মূল্য, কতটা পজিশন আছে সেই সংখ্যা সহ
- Unrealized P&L — ওপেন পজিশনগুলো কেনা দামের তুলনায় কত উপরে বা নিচে। এটা মার্কেটের দামের সাথে বদলায়।
- Realized P&L — সব ক্লোজড ট্রেড থেকে মোট লাভ বা ক্ষতি, সম্পন্ন ট্রেডের সংখ্যা সহ
মাসিক P&L চার্ট
বার চার্টে গত ১২ মাসের realized gains আর losses দেখায়। সবুজ বার মানে লাভের মাস, লাল বার মানে ক্ষতির মাস। এটা দিয়ে দ্রুত বোঝা যায় আপনার ট্রেডিং কতটা সামঞ্জস্যপূর্ণ।
সেক্টর এক্সপোজার
পাই চার্টে দেখায় আপনার পোর্টফোলিওর বর্তমান মূল্য সেক্টর অনুযায়ী কীভাবে ভাগ হয়ে আছে। এটা দিয়ে বোঝা যায় আপনি কোনো একটা সেক্টরে বেশি concentrated কি না — যেমন ৬০% টাকা ফার্মাসিউটিক্যালসে থাকলে হয়তো diversify করা উচিত।
ট্রেডিং পারফরম্যান্স
আপনার ট্রেডিং ট্র্যাক রেকর্ডের সারসংক্ষেপ:
- Win Rate — ক্লোজড ট্রেডের কত শতাংশ লাভজনক ছিল
- Average Win — লাভজনক ট্রেডগুলোতে গড় লাভ
- Average Loss — ক্ষতিকর ট্রেডগুলোতে গড় ক্ষতি
৫০%-এর উপরে win rate আর average win যদি average loss-এর চেয়ে বেশি হয় — এটা ভালো লক্ষণ।
সেরা ও সবচেয়ে খারাপ পারফর্মার
শতাংশ ভিত্তিতে সেরা ৫টা আর সবচেয়ে খারাপ ৫টা ওপেন পজিশন দেখায়। কোন স্টকগুলো পোর্টফোলিও বহন করছে আর কোনগুলো টেনে ধরছে — সেটা বুঝতে কাজে লাগে।
হোল্ডিংস ভিউ
ইনভেস্টমেন্ট সেকশনে পজিশন দেখার একাধিক উপায় আছে:
- Summary — স্টক সিম্বল ধরে গ্রুপ করে দেখায় — aggregated quantity, average cost, current price আর P&L সহ। দ্রুত ওভারভিউয়ের জন্য সেরা।
- All Trades — প্রতিটা ট্রেড আলাদা দেখায় — নির্দিষ্ট entry price, তারিখ আর স্ট্যাটাস সহ। কোনো নির্দিষ্ট ট্রেড থেকে বিক্রি করতে বা লট অনুযায়ী cost basis দেখতে এটা ব্যবহার করুন।
- In Profit — শুধু লাভে আছে এমন পজিশন দেখায়
- In Loss — শুধু ক্ষতিতে আছে এমন পজিশন দেখায়
Weight (পোর্টফোলিওর শতাংশ) অনুযায়ী সর্ট করা যায়, ascending বা descending দুটোই।
পোর্টফোলিও সুইচ করা
ড্যাশবোর্ডের উপরের ড্রপডাউন থেকে পোর্টফোলিও সুইচ করুন। All Portfolios সিলেক্ট করলে সব পোর্টফোলিও মিলিয়ে একটা aggregated ভিউ দেখতে পাবেন — মোট হোল্ডিংস, মোট P&L, আর combined সেক্টর এক্সপোজার।
“All Portfolios” সিলেক্ট থাকলে buy/sell বাটন ডিজেবল থাকে। ট্রেড করতে হলে একটা নির্দিষ্ট পোর্টফোলিও সিলেক্ট করতে হবে।
এরপর কী
এখন আপনি স্টক কেনা-বেচা আর ড্যাশবোর্ড পড়তে পারেন। পরের ধাপ হলো পোর্টফোলিওর ক্যাশ ফ্লো ম্যানেজ করা আর ট্রেড হিস্টোরি রিভিউ করা। পর্ব ৩-তে কভার করা হবে ডিপোজিট, উইথড্রল, ট্রানজাকশন হিস্টোরি আর ট্রেড ডেটা এক্সপোর্ট।
এটা How to Use FinTrail সিরিজের পর্ব ২। ← আগের পর্ব: FinTrail দিয়ে শুরু করুন। পরবর্তী পর্ব ৩: পোর্টফোলিও ডিটেইলস ও ট্রেড হিস্টোরি।
